MENGEDE. Die Volksbank Dortmund-Nordwest eG bietet für ihre Mitglieder eine umfassende Finanzplanung an. „Das Besondere ist die Idee, die dahinter steckt“, sagt Johannes Ridder vom Vorstand.

Die Bank verstehe sich als persönlicher Finanzpartner ihrer Kunden. „Dies bedeutet, dass wir uns Zeit nehmen, um mit unseren Kunden persönlich und ausführlich zu sprechen. Bevor wir auch nur ein Produkt empfehlen, erstellen wir mit ihnen zusammen einen umfassenden Überblick über die derzeitige finanzielle Situation“, so Ridder. In einem zweiten Schritt erfasse man dann die kurzfristigen, mittel- und langfristigen Ziele und Wünsche. Auf dieser Basis entstünden passgenaue Lösungen und ein individueller Fahrplan für die Zukunft. 

Wie ein guter Arzt 

„Im Prinzip ähnelt die Vorgehensweise der eines guten Arztes, der sich Zeit für eine gründliche Untersuchung und Befragung nimmt, um dann erst eine Diagnose abzugeben. Dabei ist das Vertrauensverhältnis zwischen Patient und Arzt bzw. zwischen Kunde und Bankberater besonders wichtig“, beschreibt Jörg Lott, Leiter Vertriebsmanagement der Volksbank Dortmund-Nordwest. Die Finanzplanung umfasst neben der Bestandsaufnahme Themen wie Vermögensaufbau und -strukturierung, zukunftssicherung, Absicherung von Lebensrisiken, Immobilien, Nutzung staatlicher Förderungen, Erfüllung besonderer Wünsche und Optimierung der Kontoführung. Ridder: „Eine Reihe der Überlegungen berührt oftmals die nachfolgende Generation. Auch diesen Aspekt nehmen wir gerne auf und binden ihn in unsere Lösungen mit ein.“ Von Vertrauensverlust wegen der Finanzkrise spürt man bei der Volksbank Dortmund-Nordwest nichts. „Was für die global tätigen Kreditinstitute gilt, gilt nicht für uns. Unser Geschäftsmodell ist auf die Förderung unserer Mitglieder ausgerichtet“, erläutert Johannes Ridder. Das leite sich aus der Gründungsidee der genossenschaftlichen Volks- und Raiffeisenbanken ab: Hilfe zur Selbstverwaltung und Selbstverwirklichung. „Gewinne zu maximieren oder die Spekulation an globalen Märkten war nie Zweck einer Genossenschaft“, so das Vorstandmitglied und Jörg Lott ergänzt: „Wir stehen seit nunmehr 122 Jahren für die Menschen in der Region. Unsere Kunden sollen sich bei uns gut aufgehoben fühlen. Menschlich und fachlich. Dabei ist der faire, partnerschaftliche Umgang miteinander wichtig.“ 

Gesprächstermin 

Und wie kommt man in den Genuss der kostenlosen Finanzplanung? Mitglieder vereinbaren einen Gesprächstermin zum Vorgespräch. Dann ergibt sich alles weitere. Und wenn man nicht Mitglied ist? Die erste Finanzplanung ist kostenfrei. Ergänzende Finanzplanungen wären kostenpflichtig. „Die meisten Kunden werden dann ohnehin Mitglied, weil sie sehen, dass sie hier gut aufgehoben sind“, sagt Jörg Lott.