Als universal tätige Volksbank bieten wir eine umfassende Vermögensberatung. Dabei legen wir besonderen Wert auf eine sorgfältige Analyse Ihrer gesamten finanziellen Situation und ein gemeinsames Verständnis über Ihre Ziele und Erwartungen.

Mit Hilfe unserer Spezialisten in unserer Volksbank, den Partnern aus dem genossenschaftlichen Finanzverbund und externen Partnern können wir Ihnen für jede Fragestellung eine passende Lösung bieten.

Bei der aktiven Wertpapierberatung stehen Sie im regelmäßigen Kontakt mit Ihrem Berater. Ihr persönlicher Berater kommt  pro-aktiv mit eigenen Ideen auf Sie zu. Dabei bedienen wir uns eines breiten, institutsunabhängigen Anlagespektrums und wählen aus der Vielfalt geeigneter Anlageinstrumente.

Absicherungs- und Optimierungsstrategien über den Terminmarkt runden unser Beratungsangebot ab.

Gerne stellen wir Ihnen aktuelle Informationen aus dem Research unserer Zentralbank, der
DZ BANK AG, zur Verfügung.

Bei der klassischen Vermögensverwaltung entwickeln wir mit Ihnen Ihre persönliche Anlagestrategie, die auf Ihren individuellen Ertrags- und Risikoerwartungen beruht. Auf dieser Basis selektieren die Spezialisten unserer Vermögensverwaltung aus einem umfassenden Anlagespektrum aussichtsreiche Anlagen, wählen für Sie das geeignete Anlageinstrument und den Zeitpunkt für die Investition aus.

Die Depotführung erfolgt durch Ihren persönlichen Berater vor Ort, die Anlagestrategie wird von den mehrfach ausgezeichneten Anlageexperten der DZ Privatbank umgesetzt. Dabei sparen Sie Zeit und den Aufwand der Informationsbeschaffung für die Anlageentscheidung.

Transparenz ist für uns selbstverständlich. Daher bieten wir Ihnen in regelmäßigen Abständen umfassende Berichte zu Ihren Wertpapierdepots an, in denen wir Sie über die Zusammensetzung Ihrer Anlagen als auch die Entwicklung Ihrer Depots informieren. Auf Ihren Wunsch können wir Ihnen auch einen Online-Zugang zu Ihren Depots einrichten, so dass Sie sich zu jeder Zeit eigenständig einen Überblick verschaffen können.

Die Übertragung von Vermögenswerten auf die nächsten Generationen muss sorgfältig und frühzeitig geplant werden. Dabei gilt es, Ihr Lebenswerk zu erhalten und die Weichen für eine weitere Vermehrung zu stellen. Wir bieten Ihnen an, den Vermögenstransfer zu koordinieren und den Austausch der beteiligten internen und externen Partner zu moderieren.

Vielen unserer Kunden ist es wichtig, Verantwortung für die Gesellschaft zu übernehmen und Ihre Ideen, Werte und Vorstellungen zu erhalten und weiterzugeben. Das Spektrum der Stiftungen ist mittlerweile sehr vielschichtig und reicht von gemeinnützigen Stiftungen über private Familienstiftungen bis zu Unternehmensstiftungen.

Um den Stiftungszweck bestmöglich erfüllen zu können, ist es nicht nur notwendig, das Stiftungskapital zu erhalten, sondern auch auskömmliche Erträge zu erwirtschaften.

Unser Expertenteam begleitet Sie von der Ausarbeitung des Stiftungskonzeptes bis zur Anerkennung der Stiftung und bietet eine auf die Bedürfnisse der Stiftung abgestimmte Vermögensverwaltung. Gerne unterstützen wir Sie bei der Rechnungslegung, dem Reporting und Controlling Ihrer Stiftung.

Die Investition in Immobilien ist für viele unserer Kunden ein wichtiger Baustein Ihres Vermögens. Als regionaler Finanzpartner steht Ihnen unser Immobilienteam in allen Fragen rund um die Immobilie zur Seite. Gerne begleiten wir Sie bei dem Kauf oder Verkauf Ihrer Immobilie.

Selbstverständlich können Sie Ihre Immobilien auch in unsere Hausverwaltung geben oder sich eine Einschätzung zum gegenwärtigen Marktpreis Ihrer Immobilie erstellen lassen.

Als Volksbank vor Ort ist es seit jeher unser Kerngeschäft, die Investitionen unserer Kunden mit Kreditmitteln zu unterstützen. Dabei unterscheiden wir betriebliche Finanzierungen für die Gründung, Sicherung und Erweiterung von Unternehmen sowie die Finanzierung privater Investitionen.

Unter einem „Family Office“ verstehen wir die zielgerichtete Steuerung großer, komplexer Familienvermögen. Dabei sind vielfach die Vermögenswerte auf verschiedene Banken, Fondsgesellschaften oder Versicherungen verteilt.

Mit Hilfe der Serviceleistung „Family Office“ unterstützen wir Sie in der Strukturierung und Verwaltung Ihres Vermögens unter Berücksichtigung Ihrer Familienphilosophie. Grundlage hierfür ist die Schaffung von Transparenz hinsichtlich Kosten, Risiko und Performance Ihrer Vermögenswerte durch die Einrichtung eines übergreifenden Reportings.

Mit dem Wissen um eine immer länger währende Lebenszeit kommt der Ruhestandsplanung eine zunehmend größere Bedeutung zu. In der Vergangenheit endeten viele Planungen mit Eintritt ins Rentenalter. Heute können wir davon ausgehen, dass mit Rentenbeginn noch eine Lebenszeit von 20 bis 30 Jahren mit speziellen Anforderungen zu berücksichtigen ist.

Hierfür bedarf es sorgfältiger Überlegungen und Weichenstellungen, die wir mit Ihnen zusammen entwickeln möchten.

Darüber hinaus gilt es schon frühzeitig die wirtschaftlichen Risiken bei Tod, Unfall oder Berufsunfähigkeit zu erkennen und adäquat abzudecken.